Última comprobación: 13 de noviembre de 2026
En resumen: la mayoría de las grandes plataformas de intercambio ahora requieren verificación de identidad antes de depositar fondos, y algunas incluso antes de retirarlos. Esta página recoge la información que cada plataforma indica en sus páginas de ayuda y avisos, con la fecha de cada página. La última vez que consultamos todas las fuentes fue el 13 de noviembre de 2026. Las normas cambian, así que consulte la fuente original antes de basarse en cualquier dato. Esta página es un registro de las normas publicadas, no un consejo para eludirlas. Siga las normas vigentes en su país.
Lo que cada intercambio solicita
| Intercambie | Sin verificación de identidad | Con verificación de identidad | Fuente |
|---|---|---|---|
| MEXC | Las operaciones, incluidos los depósitos y retiros, no están disponibles y la negociación está restringida. Si no puede completar la verificación, MEXC dispone de un formulario de apelación de retiro; de ser aprobado, la cuenta solo permitirá retiros y cierre de posiciones. | KYC básico: retiros de hasta 80 BTC al día. KYC avanzado: hasta 200 BTC al día. | Aviso de la MEXC “Se requiere verificación KYC para acceder a la plataforma”, 5 de febrero de 2026; Preguntas frecuentes sobre KYC de la MEXC2 de junio de 2026 |
| Bybit | No se aceptan depósitos en criptomonedas ni en efectivo. Los retiros de criptomonedas siguen funcionando, hasta 20 000 USDT al día y 100 000 USDT al mes. Bybit también indica que la verificación de nivel Estándar es obligatoria para todos sus productos y servicios. | Estándar: hasta 1,000,000 USDT al día. Avanzado o Pro: hasta 2,000,000 USDT al día. Sin límite mensual. | “Beneficios de los diferentes niveles de verificación (KYC)”Actualizado el 6 de octubre de 2026; “Preguntas frecuentes: KYC individual”Actualizado el 20 de agosto de 2026 |
| bitget | No se han realizado retiros desde el 20 de julio de 2024, ni en la cadena de bloques ni mediante transferencia interna, sin verificación de nivel 1. | El aviso no establece límites. | Aviso de Bitget “Actualizaciones sobre las normas de verificación de identidad”4 de junio de 2024 |
| Bingx | No se permiten depósitos ni operaciones. Retiros de hasta 20,000 USDT en 24 horas. | KYC avanzado: depósitos ilimitados, retiros de hasta 5,000,000 USDT en 24 horas. BingX indica que los beneficios pueden variar según la región y que prevalece la información de la página del producto. | “Beneficios y ventajas del proceso KYC en diferentes niveles” (indica que las reglas se actualizaron a partir del 19 de noviembre de 2024) |
| KuCoin | Desde el 31 de agosto de 2023, los nuevos usuarios deben verificar su identidad antes de usar cualquier producto. Las cuentas abiertas con anterioridad que nunca se verificaron no pueden depositar; sí pueden vender, cerrar posiciones y canjear fondos, y KuCoin afirma que sus servicios de retiro no se ven afectados. | Límites de retiro diarios más altos, que se muestran en la página de retiros. | “Guía de verificación de identidad de KuCoin”Actualizado el 14 de agosto de 2026 |
| Extensión OKX | En la lista de niveles de la guía aparece la indicación "No se permiten depósitos ni retiros". | En esa lista figura un límite de retiro de 10,000,000 USD en 24 horas. La guía principal de OKX indica que el límite de retiro de criptomonedas en 24 horas depende de tu nivel de comisiones. | “Guía para principiantes sobre verificación de identidad”, versión de la lista de niveles actualizada el 11 de agosto de 2026; versión principalActualizado el 25 de agosto de 2026 |
| Kraken | Kraken describe dos opciones de personalización: una cuenta verificada y una cuenta verificada con límites más altos. | Los depósitos de criptomonedas son ilimitados y los límites de retiro son dinámicos, como se muestra en la pestaña Límites. Monero es la excepción: desde el 15 de agosto de 2026, las cuentas individuales están limitadas a depósitos de XMR de $3,500 y retiros de XMR de $1,500 cada 30 días (las cuentas corporativas tienen límites de $30,000 y $10,000, respectivamente). | “Consulta tus límites de depósito y retiro”, página con fecha del 30 de octubre de 2026, sección “Límites de Monero (XMR)”; “Explicación de la verificación” |
| BloFin | El nivel básico (Nivel 0), el predeterminado, no requiere subir ningún documento de identidad; permite retirar hasta 20,000 USDT en 24 horas. | Límites más altos con identificación: 1,000,000 USDT en 24 horas con identificación y una selfie (Nivel 1), 2,000,000 USDT con comprobante de domicilio (Nivel 2). | Artículo de ayuda de BloFin “¿Cómo completar la verificación de identidad en BloFin?”, página con fecha del 6 de marzo de 2026, resumido en nuestra página. ¿BloFin no requiere verificación de identidad (KYC)? |
| coinex | Se requiere identificación para cada depósito y retiro de XMR, ZEC y Dash. | - | Política de depósitos y retiros de CoinEx, consultada el 3 de junio de 2026, resumida en nuestra página. CoinEx KYC para criptomonedas centradas en la privacidad |
Donde cada intercambio dice que no sirve
- MEXC, Acuerdo del Usuario Última actualización: 13 de octubre de 2026. Jurisdicciones prohibidas: Corea del Norte, Cuba, Sudán, Irán, China continental, Singapur, Malasia, Estados Unidos, Reino Unido, Hong Kong, Kazajistán, Rusia, las regiones de Ucrania y Bielorrusia controladas por Rusia, Canadá, Francia (incluidas sus regiones ultraperiféricas) y los Países Bajos, además de los territorios sujetos a sanciones integrales. El MEXC indica que la lista no es exhaustiva y está sujeta a cambios.
- Bybit, “Países con servicio restringido”Actualizado el 16 de octubre de 2026: Estados Unidos, China continental, Hong Kong, Singapur, Canadá, Corea del Norte, Cuba, Irán, Uzbekistán, la región de Crimea en Ucrania (incluida Sebastopol), las zonas no controladas por el gobierno de las regiones de Donetsk, Luhansk, Jersón y Zaporiyia, Sudán y Siria, y Dubái (solo su entidad en Dubái). Bybit puede añadir más.
- BloFin: ver ¿BloFin no requiere verificación de identidad (KYC)?.
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¿Qué puede retrasar un intercambio? ¿ Intercambio retrasado o en espera?
Intercambios populares: BTC a XMR, USDT (TRC20) a XMRTodos los pasos: Cómo intercambiar en GhostSwap.
Preguntas Frecuentes
¿MEXC exige verificación de identidad (KYC)? Sí, para transferir fondos. El aviso de MEXC del 5 de febrero de 2026 indica que las cuentas sin verificación de identidad no pueden depositar ni retirar fondos y tienen restricciones para operar. La verificación de identidad básica permite retiros de hasta 80 BTC al día, mientras que la verificación de identidad avanzada permite retiros de hasta 200 BTC al día.
¿Bybit exige verificación de identidad (KYC)? Bybit indica que la verificación de identidad, al menos de nivel estándar, es obligatoria para todos sus productos y servicios. Su tabla de límites, actualizada el 6 de octubre de 2026, muestra que una cuenta no verificada no puede depositar, pero sí retirar criptomonedas, hasta 20 000 USDT al día y 100 000 USDT al mes.
¿Puedo retirar fondos de Bitget sin verificación de identidad (KYC)? No. El aviso de Bitget indica que, desde el 20 de julio de 2024, los usuarios sin verificación de identidad de nivel 1 no pueden retirar fondos, ni en la cadena de bloques ni mediante transferencia interna.
¿Cuál es el límite de retiro de BingX sin verificación KYC? 20 000 USDT en 24 horas, según la página de ayuda de BingX. En la misma página se indica que los depósitos y las operaciones no están disponibles sin verificación, y se menciona que los beneficios pueden variar según la región.
¿KuCoin exige verificación de identidad (KYC)? Sí, para los nuevos usuarios: desde el 31 de agosto de 2023, deben verificarse antes de usar cualquier producto. Las cuentas antiguas que nunca se verificaron no pueden depositar fondos, y KuCoin afirma que sus retiros no se verán afectados.
¿Cuál es el límite de retiro de Monero de Kraken? $1,500 de XMR cada 30 días consecutivos para cuentas individuales, y $3,500 para depósitos, desde el 15 de agosto de 2026, según la página de límites de Kraken.
¿Qué tan actualizada está esta página? Cada fila muestra la fecha de la página de la propia plataforma de intercambio, y la última vez que las consultamos fue el 13 de noviembre de 2026. Las reglas cambian con frecuencia, así que consulte la fuente antes de basarse en una cifra.
